T1 | T2 | T3 | T4 | T1+T2+T3+T4 | Année pleine | |
---|---|---|---|---|---|---|
3.00 | 3.00 | 3.00 | 3.04 | 12,04 | 12,04 | |
2.63 | 2.64 | 2.76 | 3.19 | 11,22 | 11,22 | |
0.00 | 0.00 | 2.55 | linear_scale 2,55 | 2,55 |
En € par part | T3-2022 | T4-2022 | T1-2023 | T2-2023 | T3-2023 | T4-2023 |
---|---|---|---|---|---|---|
Dividende brut | 2,76 | 3,19 | 3,00 | 3,00 | 3,00 | 3,04 |
dont plus-value | nc | nc | nc | nc | nc | nc |
dont fiscalité add_box | nc | 0,22 | nc | nc | 0,11 | 0,21 |
À la source | T3-2022 | T4-2022 | T1-2023 | T2-2023 | T3-2023 | T4-2023 |
---|---|---|---|---|---|---|
- Fisc. p. financiers | nc | nc | nc | nc | nc | nc |
- Fisc. étrangère | - | 0,22 | - | - | 0,11 | 0,21 |
- Fisc. plus-value | - | - | - | - | - | - |
En % | T3-2022 | T4-2022 | T1-2023 | T2-2023 | T3-2023 | T4-2023 |
---|---|---|---|---|---|---|
TOF - ASPIM | 100,00% | 100,00% | 100,00% | 100,00% | 100,00% | 100,00% |
Var. | ||||||
Vacance | - | - | - | - | - | - |
Franchises | - | - | - | - | - | - |
Travaux | - | - | - | - | - | - |
Arbitrages | - | - | - | - | - | - |
TOF exploitation | 100,00% | 100,00% | 100,00% | 100,00% | 100,00% | 100,00% |
Var. | ||||||
En m² | T3-2022 | T4-2022 | T1-2023 | T2-2023 | T3-2023 | T4-2023 |
Surface totale | 11 757 | 18 284 | 31 561 | 31 561 | 36 487 | 40 456 |
Surface vacante | - | - | - | - | - | - |
Renouvelée | - | - | - | - | - | - |
Louée | - | - | - | - | - | - |
Libérée | nc | nc | nc | nc | nc | nc |
Solde locatif | nc | nc | nc | nc | nc | nc |
TOP | 100,00% | 100,00% | 100,00% | 100,00% | 100,00% | 100,00% |
Loyers | T3-2022 | T4-2022 | T1-2023 | T2-2023 | T3-2023 | T4-2023 |
Encaissés (M€) | 0,45 | 0,59 | 0,63 | 0,92 | 1,41 | 1,41 |
Encaissés (€/P) | 2,61 | 2,49 | 2,22 | 2,65 | 3,35 | 2,67 |
WALT - bail restant | 6,82 ans | 8,72 ans | 9,65 ans | 9,40 ans | 9,36 ans | 8,85 ans |
WALB - bail ferme | 3,09 ans | 2,79 ans | 4,68 ans | 4,61 ans | 4,85 ans | 4,61 ans |
En nb de parts | T4-2022 | T1-2023 | T2-2023 | T3-2023 | T4-2023 |
---|---|---|---|---|---|
Parts totales | 238 175 | 285 900 | 348 992 | 421 437 | 528 479 |
Parts souscrites | 63 646 | 47 771 | 63 250 | 72 642 | 109 111 |
Parts en retrait | 1 | 357 | 158 | 197 | 2 069 |
Parts annulées | - | - | - | - | - |
Parts gré à gré | - | - | - | - | - |
Parts en attente | - | - | - | - | - |
Demandes de retrait | nc | nc | nc | nc | nc |
Solde net | +63 645 | +47 414 | +63 092 | +72 445 | +107 042 |
En M€ | T4-2022 | T1-2023 | T2-2023 | T3-2023 | T4-2023 |
---|---|---|---|---|---|
Capitalisation | 47,64 | 57,18 | 69,80 | 84,29 | 107,81 |
Collecte brute | 12,73 | 9,55 | 12,65 | 14,53 | 22,26 |
Volume en retrait | 0,00 | 0,07 | 0,03 | 0,04 | 0,42 |
Volume annulé | - | - | - | - | - |
Volume gré à gré | - | - | - | - | - |
Volume en attente | - | - | - | - | - |
Collecte nette | 12,73 | 9,48 | 12,62 | 14,49 | 21,84 |
Liquidité | T4-2022 | T1-2023 | T2-2023 | T3-2023 | T4-2023 |
---|---|---|---|---|---|
Ratio de cession | 0% | 1% | 0% | 0% | 2% |
Ratio liquidité 3m | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% |
Délai de cession | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
En M€ | T3-2022 | T4-2022 | T1-2023 | T2-2023 | T3-2023 | T4-2023 |
---|---|---|---|---|---|---|
Nb cessions | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Cessions | - | - | - | - | - | - |
Collecte nette | 5,07 | 12,98 | 9,67 | 12,87 | 14,78 | 21,84 |
RESSOURCES | 5,07 | 12,98 | 9,67 | 12,87 | 14,78 | 21,84 |
Nb acquisitions | 2 | 2 | 1 | 0 | 5 | 2 |
Acquisition moy. | 7,60 | 2,88 | 14,90 | 3,47 | 5,85 | |
INVESTISSEMENTS | -15,21 | -5,76 | -14,90 | -17,36 | -11,70 | |
SOLDE | -10,14 | 7,22 | -5,23 | 12,87 | -2,58 | 10,14 |
Disponiblités [Bilan] | 10,85 | 3,51 |
La souscription ou l'achat d'une part de SCPI est un investissement de nature immobilière à long terme. La durée de conservation recommandée se situe entre 8 et 10 ans et est indiquée dans le Document d'Informations Clefs (DIC) de chaque SCPI.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et l'investisseur en SCPI est exposé à des risques :
Risque de perte en capital -
Le capital investi n'est pas garanti, sa valeur peut varier à la hausse comme à la baisse en fonction en particulier de l'évolution des marchés immobiliers.
Risque de baisse des revenus -
Ni le taux de distribution ni le dividende ne sont garantis. Les performances passées ne présagent pas des performances futures.
Risque de liquidité -
Ni la société de gestion, ni la SCPI elle-même ne garantissent la revente ou le retrait des parts. La sortie n’est possible que s’il existe une contrepartie ou s'il a été mis en place un mécanisme de cession des actifs en vertu de la réglementation (dans ce dernier cas la SCPI peut proposer un prix de sortie réduit).
Risque de change -
Certaines SCPI investies à l'étranger peuvent comporter un risque de change lié aux devises étrangères de pays situés hors de la zone euro. Ce risque peut avoir un impact négatif sur la valorisation des actifs immobiliers ainsi que sur les revenus associés.
Risque lié à la gestion discrétionnaire -
Le style de gestion pratiqué par la société de gestion pour le compte de la SCPI repose sur des anticipations de l’évolution des différents marchés et sur la sélection et la gestion des actifs. Il existe un risque que la SCPI ne soit pas investie sur les marchés ou immeubles les plus performants.
Souscription - Cristal Life réalise une collecte brute de 58 M€ en 2023 contre 28 M€ en 2022. 2 781 parts ont été retirées, soit 0,56 M€, la quasi totalité des souscriptions procurent de nouveaux capitaux à investir et la collecte nette apportée par 2 800 associés s'est donc élevée à 57 M€.
Fin 2023, le capital de la SCPI est réparti entre 3 170 associés, et la capitalisation de Cristal life dépasse le seuil des 100 M€ à 107,81 M€.
Acquisition - Au cours de l'exercice 2023, Cristal Life a procédé à 8 acquisitions pour un montant global de 44 M€ et sur la base d’un taux brut acte en main de 7,45% soit une progression de 21% par rapport au taux AEM de 2022.
Les mouvements sur le patrimoine de la SCPI augmentent le montant de placement immobilier inscrit à l'état du patrimoine de la SCPI qui passe de 38,46 M€ en 2022 à 84,47 M€ en 2023, soit +119,63 %.
Le programme d'investissement réalisé en 2023 cible les activités résilientes liées aux besoins essentiels et a permis d'accentuer la diversification de Cristal Life dont la part à l'étranger passe de 12 à 22% et la part en Santé de 13 à 20%. Les acquisitions ont ainsi porté sur 5 centres dentaires, un centre d'analyse médical, une crèche, 2 commerces alimentaires et 2 actifs à usage de bureau en Espagne et aux Pays-Bas.
Cession - Cristal Life est en phase de constitution de son patrimoine et n'a pas réalisé de cession en 2023.
Gestion - L’ensemble des actifs est en exploitation, aucune vacance locative n’impacte le patrimoine acquis, le taux d'occupation financier de Cristal Life est de 100,00% fin 2023.
Portés par les nouvelles acquisitions de l'année, les surfaces globales sous gestion augmentent de 22 172 m² en 2023 et atteignent 40 456 m² en fin d'année. Les loyers facturés hors taxes et hors charges se sont élevés à 4 047 031 € au titre de 2023.
Valorisation - Le prix de part de Cristal Life a été revalorisé en 2023 et est passé de 200,00 € à 204,00 € le 01/11/2023, soit une augmentation de 2,00 %.
La valeur de reconstitution est également en hausse à 223,58 €/part contre 218,35 € fin 2022, soit + 2,40 %. Malgré la hausse du prix de souscription intervenue en 2023, celui-ci reste largement inférieur à la valeur de reconstitution et est donc décoté de -8,76 %.
La valeur de réalisation déterminée en fonction la valeur vénale des immeubles expertisés de Cristal life est en hausse de +2,40 % et impacte de Rendement Global Immobilier (RGI) 2023 qui s'établit à 8,42 % en 2023 (TD : 6,02 % + Variation ANR : +2,40 %).
La valeur IFI 2023 de Cristal Life communiquée par Intergestion en vue de la déclarations 2024 sur la fortune immobilière est de 144,24 €/part (contre 135,55 €/part en 2022) pour un résident fiscal français et de 136,69 €/part pour un non résident (21,90% du patrimoine de la SCPI situé à l'étranger).
Distribution - Cristal Life a distribué un dividende annuel brut de 12,04 €/part en 2023, en hausse de +7,31 % par rapport à 11,22 € en 2022.
Par ailleurs, avec 22% de son patrimoine immobilier situé à l'étranger, Cristal Life a payé 0,33 €/part de fiscalité à la source pour le compte de ses associés.
Le résultat courant 2023 de Cristal Life est de 3,32 M€, soit un équivalent en part en jouissance de 13,27€, en hausse importante de +14,59 % par rapport à 2022 (11,58€). Le résultat d'exercice étant supérieur au dividende courant distribué en 2023, Cristal Life est en mesure de mettre en réserve une partie de son résultat en dotant le compte de report à nouveau d'un équivalent de 1 €/part en jouissance.
Le taux de distribution brut 2023 de Cristal Life est de 6,02% et le taux de distribution net de 5,86%.
Convocation - L'Assemblé Générale Ordinaire d'approbation des comptes 2023 de Cristal Life se tiendra le 23-05-2024 à 14h30 au 28, rue de Londres (SALLE REGUS) – 75009 PARIS.
L'avis de convocation a été préalablement publié au Bulletin des Annonces Légales Obligatoires (BALO) le 06-05-2024.